Ubezpieczeniowe fundusze kapitałowe na rynku funduszy inwestycyjnych w Polsce

Abstract

Celem niniejszej pracy jest przedstawienie aktualnej wiedzy w zakresie sposobów oraz możliwości lokowania posiadanego kapitału w fundusze za pośrednictwem funduszy inwestycyjnych oraz ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych, jak również ukazanie poziomu efektywności tego rodzaju inwestycji w latach 2002 – 2007. Praca została podzielona na cztery rozdziały. Rozdział pierwszy pracy ma przybliżyć czytelnikowi polski rynek funduszy inwestycyjnych na tle krajów europejskich. W rozdziale drugim skoncentrowano się na tematyce ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych. Rozdział trzeci w całości poświęcony jest prezentacji działalności AEGON Towarzystwo Ubezpieczeń na życie Spółka Akcyjna (AEGON TU na życie S.A.) w Polsce i na świecie. Firma działa od 1999 roku pod nazwą NATIONWIDE, a od 7 grudnia 2005 roku AEGON TU na życie S. A. Ostatni, czwarty rozdział pracy zawiera analizę empiryczną, ukazującą porównanie stóp zwrotu ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych w latach 2000-2006, należących do poszczególnych grup funduszy wybranych przez AEGON TU na życie S.A. W końcowej części zostały wymienione nowości na rynku funduszy inwestycyjnych w 2006 roku, które mogą stać się kolejnym kanałem do pomnażania pieniędzy przez ubezpieczeniowe fundusze kapitałowe. W pracy została wykorzystana literatura omawiająca rynek: finansowy, kapitałowy, ubezpieczeniowy oraz periodyki: miesięczniki (m.in. Nasz Rynek Kapitałowy, Forbes, Harvard Business Review), tygodniki (m.in. Gazeta Bankowa), czasopisma (m.in. Rzeczpospolita, Parkiet). Najbardziej aktualne informacje zostały opracowane na podstawie informacji umieszczonych na stronach internetowych (m.in. www.aegon.pl , www.nportal.pl, www.parkiet.pl www.analizy.pl )