Analiza firm działających na rynku doradztwa finansowego

Abstract

Niniejsza praca ma za zadanie przedstawienie rynku firm działających na rynku doradztwa finansowego, ich specyfikę, misje oraz szczegółową ofertę. Głównym celem przyświecającym pracy było przeanalizowanie rynku doradztwa finansowego oraz ocena trzech największych firmy związanych z tym pojęciem, tj.: Expander, Open Finance oraz Notus S.A. Niniejsza praca składa się z czterech rozdziałów. Rozdział pierwszy poświęcony został zdefiniowaniu pojęcia doradztwa finansowego na rynku polskim. Przedstawiono w nim specyfikę samego pojęcia, poprzez wskazanie cech, ról i zadań charakteryzujących doradcę. W rozdziale drugim scharakteryzowana została struktura instytucjonalna rynku doradztwa finansowego. Opisano takie instytucje jak: Międzynarodowe Stowarzyszenie Nadzorów Ubezpieczeniowych, Europejska Federacja Doradców Finansowych, Europejski System Nadzoru Finansowego, Europejski Urząd Nadzoru, Europejska Rada ds. Ryzyka Systemowego, Europejski nadzór finansowy. Rozdział trzeci poświęcony został rodzajom instytucji finansowych. Mowa jest o dyrektywie w sprawie rynków instrumentów finansowych MiFiD oraz Związku Firm Doradztwa Finansowego oraz Komisji Nadzoru Finansowego. Wskazano też różnice między Komisją Nadzoru Finansowego, a Urzędem Komisji Nadzoru Finansowego oraz opisano sam Urząd Komisji Nadzoru Finansowego. Kolejna część (rozdział IV) zawiera dogłębną charakterystykę trzech badanych instytucji doradztwa finansowego. Zawarty został zarys historyczny każdej z opisywanych firm, przybliżona została misja oraz działalność wybranych organizacji. Dodatkowo w każdym przypadku pokazano ofertę skierowaną do klienta oraz poszczególne podejście do standardów doradztwa finansowego w obrębie każdego przedsiębiorstwa.