Rola regulacji AML w procesach zarządzania strategicznego instytucji finansowych.

Abstract

Praca analizuje wpływ regulacji dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (AML) na proces kształtowania i wdrażania strategii w instytucjach finansowych. Badanie oparto na analizie strategii wybranych banków oraz na wywiadach ustrukturyzowanych przeprowadzonych z pracownikami sektora bankowego w celu oceny znaczenia procedur AML dla działalności strategicznej organizacji. Uzyskane wyniki wskazują, że regulacje AML stanowią istotny czynnik oddziałujący na procesy zarządcze i strategiczne w instytucjach finansowych. Wymogi związane z przeciwdziałaniem praniu pieniędzy są uwzględniane podczas planowania długoterminowych celów, wpływają na podejmowanie decyzji biznesowych, rozwój systemów zarządzania ryzykiem oraz organizację struktur compliance. Analiza pozwoliła również zidentyfikować zależność między wzrostem wymagań regulacyjnych a koniecznością modyfikacji strategii rozwoju i alokacji zasobów organizacyjnych. Wyniki badań prowadzą do wniosku, że AML nie ogranicza się wyłącznie do zapewnienia zgodności z przepisami prawa, lecz stanowi także ważny element budowania bezpieczeństwa operacyjnego, ochrony reputacji oraz długoterminowej stabilności instytucji finansowych.

The thesis examines the impact of Anti-Money Laundering and Counter-Terrorist Financing (AML/CFT) regulations on the process of developing and implementing strategies in financial institutions. The study was based on an analysis of the strategies of selected banks and structured interviews conducted with banking sector employees in order to assess the significance of AML procedures for an organization’s strategic activities. The findings indicate that AML regulations constitute an important factor influencing managerial and strategic processes within financial institutions. Requirements related to anti-money laundering are taken into account when planning long-term objectives and affect business decision-making, the development of risk management systems, and the organization of compliance structures. The analysis also identified a relationship between increasing regulatory requirements and the need to modify development strategies and allocate organizational resources accordingly. The results lead to the conclusion that AML serves not only as a mechanism for ensuring compliance with legal regulations but also as a key element in strengthening operational security, protecting institutional reputation, and supporting the long-term stability of financial institutions.