Rola doradcy finansowego w zarządzaniu finansami
Ładowanie...
Data
2011-08-16 10:34:20
Autorzy
Tytuł czasopisma
ISSN czasopisma
Tytuł tomu
Wydawca
Abstrakt
Celem autora jest przedstawienie wiedzy na temat nowego zawodu na rynku finansowym. Główna idea pracy to zaprezentowanie roli, jaką spełnia profesjonalny, niezależny doradca finansowy w procesie zarządzania finansami osobistymi. Praca składa się z trzech rozdziałów. Pierwszy rozdział prezentuje ogólną charakterystykę zawodu. Omówiona też została sprawa jego regulacji prawnych w Polsce. W tej części pracy ukazano istotną kwestię, jaką jest odróżnienie doradcy od pośrednika czy brokera. Europejska Federacja Doradców Finansowych Polska jest właścicielem znaku „NDF®”, który oznacza Niezależnego Doradcę Finansowego. Właśnie na takim przykładzie został ukazany opis zawodu oraz pożądane cechy i predyspozycje doradcy finansowego. W rozdziale drugim zaprezentowano organizacje, które zrzeszają doradców finansowym w Polsce. Można powiedzieć, że stowarzyszenia te stanowią oddolną samoregulację zawodu doradcy finansowego w Polsce. Skupiają wiele osób działających w branży. Europejska Federacja Doradców Finansowych oraz Fundacja na Rzecz Standardów Doradztwa Finansowego prowadzą certyfikację doradców finansowych zgodnie z europejskimi standardami. Z kolei Związek Firm Doradztwa Finansowego skupia podmioty gospodarcze, a nie osoby fizyczne. Tym, co łączy te instytucje jest fakt, że wszystkie posiadają określone zasady etyczne, którymi kierują się doradcy finansowi. Rozdział trzeci jest poświęcony roli, jaką spełnia doradca finansowy w zarządzaniu finansami. Omówione zostały zasady współpracy doradcy finansowego z klientem. Jedną z metod pracy jest planowanie finansowe. Wyszczególniono wszystkie obowiązki i funkcje doradcy, a nawet przedstawiono prawa klienta. Podczas pisania pracy wykorzystano dostępną literaturę przedmiotu, artykuły z czasopism i dzienników o tematyce ekonomicznej i finansowe. Przydatne okazały się także informacje z Newslettera Doradców EFA. Wykorzystano też dane pochodzące ze stron internetowych organizacji zrzeszających środowisko doradców finansowych.
Opis
Słowa kluczowe
doradztwo finansowe, prawo, zarządzanie finansami, zawód